嘉公积金〔2014〕36号     

 一、住房公积金归集、提取和使用预算的编制

    （一）住房公积金归集提取预算。

    本年度归集预算19.5亿元，比上年实绩增加1.49亿元，为上年实绩的108.25%。一是近年来市本级经济社会稳定发展，职工工资逐年稳定增长，公积金缴存额逐年增加，初步统计2013年12月人均每月缴存额达到1119.71元，比上年增长137.77元，本年度市中心将继续认真落实年度基数调整工作；二是市中心扎实推进扩面工作，缴存人数逐年上升，预算2014年扩面7889人。

    本年度提取住房公积金预算为13亿元，比上年实绩增加0.69亿元，为上年实绩的105.63%。主要原因：一是由于贷款余额以及按月还贷的增加，每月还贷提取持续增长；二是楼市基本保持稳定态势，月购房提取预计将保持在3600万元左右；三是从去年8月起推出的物业费提取、房租提取等新政在为职工带来便利的同时也拓宽了公积金的使用渠道，进一步增加了提取额。

    预计本年度住房公积金净增6.5亿元，年末余额达到50.72亿元，同比增长14.70%。

    （二）个人住房公积金贷款预算。

    本年度央行保持稳健的货币政策，随着存款利率市场化进程的加速推进，商业银行个人住房贷款的支持力度将会减弱，住房投机投资需求也将进一步得到抑制。同时，市本级城市有机更新的持续大力推进，将促进职工住房刚性需求的持续增长。因此，预计今年市本级房市将逐步趋于稳定，对住房个贷的需求将有所回落。由于市本级上年末存贷比已达到95.79%，资金可能难以满足全年个贷需求，因此，本年个贷发放的预算只能按实际可安排资金来编制。

    本年度发放个人住房公积金贷款预算为11亿元，比上年实绩下降28.07%。本年度回收个贷预算为5.5亿元，比上年实绩增长10.63%。年末个贷余额预计达到47.86亿元，同比增长12.98%，预计年末住房公积金个贷运用率为94.36%。

    （三）国债投资预算。

    本年度不作国债投资。

          二、住房公积金业务收支预算的编制

    （一）住房公积金业务收入预算。

    本年度业务收入预算为20721.50万元，比上年实绩增长10.26%，其中住房公积金利息收入370万元，增值收益利息收入850万元，委托贷款利息收入19500万元，其他收入1.5万元。委托贷款利息收入占总收入94.11%，比上年增长  16.44%。

    （二）住房公积金业务支出预算。

    本年度住房公积金业务支出预算为11921.50万元，比上年实绩增长17.80%，其中住房公积金利息支出11000万元，归集手续费支出2.5万元，委托贷款手续费支出919万元。住房公积金利息支出占总支出92.27%，比上年增长17.68%。

    （三）住房公积金增值收益预算。

    预计全年实现增值收益8800万元，比上年实绩增长1.47%。